может ли полиция вернуть деньги от мошенников

Если вам случилось несчастье и вы стали жертвой мошенников, ваш первый шаг должен быть подача заявления в полицию. Только так у вас будет шанс найти и наказать мошенника, а также получить обратно свои деньги через судовую процедуру.

Кто может вернуть деньги от мошенников?

Согласно выданной информации, если вы сделали перевод добровольно, банк не имеет права вернуть вам деньги, просто забрав их со счета получателя. То есть, возврат средств возможен только по инициативе получателя перевода. Кроме того, банк не может предоставить вам полную информацию о получателе, так как это регламентировано правилами Райффайзен Банка.

Как обратиться в полицию если перевел деньги мошенникам?

Если вы хотите подать заявление об уголовном преступлении, вам следует как можно скорее обратиться в ближайшее отделение полиции. Также есть возможность подать заявление онлайн на сайте МВД в разделе «Приём обращений». После этого полиция проведет проверку вашего заявления и примет решение о возбуждении уголовного дела, отказе или передаче вашего заявления в другое ведомство. В соответствии с законом, полиция должна завершить эту процедуру в течение 30 дней.

Как вернуть деньги если вас обманули?

Обязательно нужно подать заявление в местное отделение полиции. Для ускорения процесса рекомендуется обратиться непосредственно в управление «К» МВД, ответственное за преступления в киберсфере. Важно предоставить полиции максимально возможную информацию, чтобы увеличить вероятность возврата денег.

Можно ли написать заявление в полицию на мошенников?

Если вы стали жертвой мошенничества, вы можете подать заявление в полицию, независимо от вашего гражданства. Для этого вам потребуется принести с собой свой паспорт и вас следует сообщить дежурному о случившемся мошенничестве. Полицейский предоставит вам специальный бланк для заполнения. В заявлении необходимо указать ваши личные данные и подробности произошедшего происшествия.

Что делать если ты стал жертвой мошенников?

Если Вас обманул мошенник, то есть несколько действий, которые Вы можете предпринять:

1. Написать жалобу в Центральный Банк Российской Федерации (ЦБ). ЦБ является главным регулирующим органом в финансовой сфере и может принять меры по восстановлению Ваших прав в случае финансового мошенничества.
2. Связаться с поддержкой банка, если операция еще не была подтверждена. Банк может принять меры по блокированию счета или отмене транзакции в случае обнаружения мошеннических действий.
3. Обратиться в полицию и предоставить все необходимые доказательства мошенничества. Полиция будет проводить расследование и принимать меры к привлечению мошенника к ответственности.
4. Возможно, стоит рассмотреть вариант подачи иска на банк с требованием вернуть утраченные средства. В этом случае важно обратиться к юристу, чтобы правильно оформить исковое заявление и защитить свои интересы в суде.
5. Несмотря на сложности, возникающие при попадании в ситуацию с мошенничеством, важно не оставаться бездейственным. Часто возможностей для возврата денег все же есть, и действия со стороны пострадавшего могут повлиять на результат.

Помните, что в каждом конкретном случае лучше обратиться к юристу или специалисту в области финансового права, чтобы получить конкретные и профессиональные рекомендации.

Какая сумма является мошенничеством?

Какая сумма считается мошенничеством?

Для определения того, является ли сумма мошенничеством или нет, нужно руководствоваться нормами статьи уголовного кодекса Российской Федерации. Согласно этим нормам, значительный ущерб для физического лица считается той суммой, которая превышает 10 тысяч рублей. Крупный размер похищенного определяется как сумма, превышающая 3 миллиона рублей. А особо крупный размер — это сумма, превышающая 12 миллионов рублей.

Таким образом, если сумма ущерба находится в пределах от 10 тысяч до 3 миллионов рублей, это считается значительным ущербом для физического лица. Если сумма превышает 3 миллиона рублей, но не достигает 12 миллионов рублей, это уже будет считаться крупным размером похищенного. И наконец, если сумма превышает 12 миллионов рублей, то она будет считаться особо крупным размером.

В случае обвинения в мошенничестве, следует использовать вышеперечисленные критерии для определения категории суммы и возможного наказания, предусмотренного законом.

Источник: okrug-wyksa.ru

Какой отдел мвд занимается мошенничеством?

Следственные действия и расследование преступлений в сфере высоких технологий осуществляются в МВД специальным подразделением — Управлением «К». Именно данное подразделение занимается выявлением, предотвращением и раскрытием преступлений, связанных с использованием новейших технологий и информационных систем.

Что делать если перевели деньги и просят вернуть?

При возникновении данной ситуации, рекомендуется незамедлительно связаться с банком для урегулирования вопросов. Для этого можно воспользоваться различными каналами связи, такими как телефон, чат в мобильном приложении или посетить лично отделение банка. Важно максимально подробно описать ситуацию и написать заявление о возврате денег, если такие поступали, чтобы они вернулись на тот же счет.



Как планируют возвращать россиянам деньги, перечисленные мошенникам?

Банки могут обязать возвращать клиентам деньги, списанные мошенниками. Банк России рассказал о новой инициативе, которая станет еще одной частью масштабной реформы для защиты денег населения, хранящихся в банках. При каких условиях банк вернет деньги, в какой срок и сколько, разобрался aif.ru.

Основное условие для возврата средств — счет получателя перевода должен быть внесен в мошенническую базу Центробанка. Соответственно, если в базе не указано, что получатель — мошенник, то возврата напрямую от банка не будет. Сейчас, если человек сам сообщил преступникам сведения, которые позволили украсть деньги с карты, — банк не обязан ничего возвращать. А если не сам — нужно доказать факт мошенничества через полицию.

Что за база мошенников?

Главный финансовый регулятор страны ведет специальный реестр «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». В список вносят сведения о случаях, когда клиенты сообщили банку о своем несогласии с операцией. Информация поступает в базу от всех участников банковской системы: кредитных и финансовых организаций, платежных систем. Закон обязывает субъектов финансового рынка предпринимать меры для предупреждения незаконных операций по счетам клиентов и предотвращения преступлений.

Исполнительный директор департамента рынка капиталов ИК «ИВА Партнерс» Артем Тузов в беседе с «Известиями» поделился сомнениями в отношении работы базы. Тузов заметил, что конкретики в механизме сбора информации, проверки получателей платежей и работы с персональными данными, в т. ч. их раскрытии со стороны банков, пока нет.

Сколько времени дадут банкам на возврат средств?

Глава департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров сообщил, что с момента, когда банк узнает, что деньги отправлены со счета без согласия отправителя, средства должны будут поступить от банка обратно на счет клиента в течение 30 дней. Если будет установлено, что операция по переводу носила транснациональный характер и деньги ушли за границу — возврат средств банком может занять до двух месяцев.

Такие сроки обусловлены необходимостью проведения проверки транзакции. Как сообщил Газете.ru вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков, Центробанк предлагал для возврата всего несколько дней, однако банковское сообщество обосновало невозможность возврата в такие сроки.

«Сам назвал данные — сам виноват»

По словам адвоката Владимира Постанюка, когда владелец банковской карты сам предоставляет третьим лицам данные банковской карты, за пропажу денег финансовая организация ответственности не несет.

Юрист Андрей Лисов добавляет, что в каждом договоре каждого банка прописано, что ответственность за операции по банковской карте несет ее владелец.

«По закону банк не обязан возмещать суммы несанкционированных операций в случае нарушения клиентом порядка использования банковской карты и интернет-банка. Такое нарушение как раз возможно в следующих случаях:

— сообщение третьим лицам реквизитов вашей банковской карты, ПИН-кода, логина, пароля и (или) средств подтверждения операций в интернет-банке, а также небрежное хранение карты и информации о ПИН-коде (логине и т. п.), в результате чего к ним получили доступ третьи лица;

— оплата покупки в интернет-магазине с компьютера, зараженного вирусом, передающим мошенникам реквизиты банковских карт», — говорит Постанюк.

Иными словами, если мошенники добрались до счета с вашей санкции (то есть не в результате сбоя сети или взлома), финансовая организация в возвращении денег откажет. «Ведь никто не заставляет гражданина сообщать неизвестным лицам конфиденциальные данные», — объясняет Лисов.

«Судебная практика свидетельствует о том, что российские суды также принимают сторону банков, поскольку понимают вину самих граждан в предоставлении доступа к картам и счетам третьим лицам», — подчеркивает юрист.

Получается, что шансов на возврат денег нет?

Впрочем, по словам Лисова, это не означает, что не стоит бороться за свои деньги: право на судебное разбирательство у граждан остается. Известны случаи, когда в самих финансовых организациях происходили утечки данных клиентов в руки аферистов, которые использовали эту информацию для обмана граждан.

Более того, как рассказывает председатель КА «Бурцева, Агасиева и партнеры» Адвокатской палаты Московской области Светлана Бурцева, известны и случаи, когда мошенники добровольно возвращали деньги своим жертвам. «Правда, это редкие случаи и они требовали определенных усилий со стороны потерпевшего. Например, активность в соцсетях и на форумах может помочь установить личность мошенника, который, опасаясь уголовного преследования и судимости, может возместить ущерб», — делится она.

Также, по словам Бурцевой, закон обязывает банк сначала вернуть украденные деньги, а уже потом проводить разбирательства по возврату ошибочно перечисленных средств с учетом всех имеющихся обстоятельств мошеннической операции.

Конечно, банки неохотно идут на то, чтобы сразу осуществить возврат денежных средств потерпевшим. «Больше шансов имеют особо ценные клиенты банка и клиенты, у которых сумма украденных средств не превышает возможных судебных затрат. Также крупные банки, не желая портить свою репутацию, стараются произвести возврат средств клиенту, особенно если он представит доказательства своей непричастности к неправомерной транзакции», — поясняет Бурцева.

Что делать, если украли деньги с карты?

Первым делом необходимо связаться с банком, сообщить о несанкционированном списании денег и попросить остановить перечисление средств. Не помешает и блокировка карты (если аферисты не обчистили счет полностью). Важно: обратиться в финансовую организацию необходимо в течение суток с момента мошеннической операции.

«Не всегда удается остановить операцию, так как перевод денег занимает мало времени. И если операция прошла по корреспондентскому счету при переводе в другой банк, то средства уже ушли туда и банку вернуть деньги будет затруднительно», — говорит Бурцева.

Статья по теме

Как будет работать закон, обязывающий банки возвращать деньги жертвам мошенников

Банки будут тщательнее отслеживать операции граждан, предупреждать клиентов о возможных рисках и даже возвращать переведенные мошенникам деньги за свой счет.

, обязывающий банки тщательнее отслеживать операции своих клиентов в целях борьбы с мошенничеством. Закон начнет действовать спустя год после официальной публикации — то есть 24 июля 2024 года.

Расскажу, как это будет работать.

Рассылка Т—Ж о мире инвестиций

Лайфхаки о том, как делать деньги из денег, — в вашей почте раз в неделю. Бесплатно
Подписаться
Подписываясь, вы принимаете условия передачи данных и политику конфиденциальности

Как это будет работать

Новый механизм будет опираться на базу данных «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». В ней содержится известная информация о дропперах — людях, которые обналичивают и выводят полученные в ходе мошенничества деньги. Этой базой занимается специальное подразделение Центробанка — «ФинЦЕРТ».

ФинЦЕРТ собирает данные коммерческих банков обо всех случаях, когда их клиенты сталкивались с мошенниками. Еще в начале 2023 года в базе были десятки тысяч счетов. В октябре 2023 года в силу также вступит закон, по которому не только банки, но и МВД будет оперативно обмениваться информацией с ЦБ.

Если клиент решит перевести деньги на счет из базы дропперов, то банк обязан будет перевод приостановить — для переводов по поручению — или отменить — для Системы быстрых платежей и других случаев. Возобновить операцию или сделать повторную можно будет только через два дня: ожидается, что за это время человек может передумать.

При этом банк должен сообщить клиенту:

1. Что операция прервана.
2. Как ему избежать мошенников.
3. Как продолжить проведение операции, если это нужно.

Клиент может отправить подтверждение операции или запрос на повторный перевод в соответствии с условиями договора. А банк имеет право запросить у клиента подтверждение его добровольного согласия. Если получатель денег или сам счет числится в базе связанных с мошенничеством, то банк даже после подтверждения вправе задержать операцию еще на два дня.

Если и после этого клиент подтвердит операцию и деньги попадут к мошенникам, то банк не будет нести за это ответственность: клиента предупредили и он сам принял решение.

Но не будут рассматриваться и приостанавливаться операции с участием денег, относящихся к зарплате или другим доходам, для которых установлены ограничения размеров удержания или введен запрет на взыскание.

В каких случаях деньги можно вернуть. Банк будет обязан возместить ущерб, если нарушил требования нового закона:

1. Сделал перевод получателю, связанному с мошенничеством, не уведомив клиента о рисках и не задержав операцию на два дня.
2. Не уведомил клиента о том, что операция может проводиться без его добровольного согласия.
3. Сделал перевод после того, как клиент отправил уведомление об утере карты или утечке данных.

К операциям без добровольного согласия относятся случаи, когда согласие получили в ходе обмана или злоупотребления доверием. Последний раз ЦБ РФ в 2018 году публиковал признаки таких операций:

1. Деньги переводятся на счет, принадлежащий человеку из базы со сведениями о дропперах.
2. Перевод совершается с устройства, которое уже использовали мошенники.
3. Перевод не похож на обычные для этого счета операции: необычная сумма, место отправки, используемое устройство, частота переводов.

Похожие документы также должны разработать коммерческие банки.

Как будет проходить возврат денег. Банки будут возмещать потерянные деньги клиенту за свой счет. Делать это они будут должны за 30 дней в случае переводов внутри страны и за 60 дней для трансграничных переводов. Чтобы получить деньги, клиент должен подать заявление.

Ограничения для мошенников. Банки будут обязаны прекращать дистанционное обслуживание тех, кто выводит или обналичивает полученные в ходе мошенничества деньги. Сейчас банки получают данные о таких людях из базы ЦБ РФ, но с октября 2023 года к информационной сети присоединится МВД. Если клиент попадает в базу, то банк только имеет право, но не обязан прекратить обслуживание его карты. Если же со стороны МВД поступило подтверждение, что клиент совершает противоправные действия, то банк уже должен перестать обслуживать карту.

После этого банк обязан уведомить клиента о приостановке обслуживания и сообщить, как можно подать в Банк России заявление на исключение из базы. Если банк считает нужным, то он может подать такое заявление и без ведома клиента. ЦБ должен рассмотреть заявление максимум за 15 рабочих дней. Если в исключении откажут, это решение можно будет обжаловать в суде.

Как все в итоге изменится

На самом деле ЦБ ведет базу дропперов уже несколько лет и банки должны были сверяться с ней и возвращать деньги клиентов, которые они потеряли не по своей вине. Вот что изменится с момента, когда новый закон вступит в силу:

1. Сейчас с базой данных сверяется только банк-отправитель. С момента вступления в силу нового закона банк-получатель также должен будет сверяться с базой и прекращать обслуживание карт мошенников.
2. Сейчас если клиент сам передал мошенникам данные карты или провел операцию, то вернуть деньги он не может. Когда новый закон вступит в силу, банки будут обязаны задерживать переводы на мошеннические счета на два дня. В противном случае им придется вернуть клиенту похищенные деньги. Но если банк выполнит все требования безопасности и сообщит клиенту о рисках, возвращать деньги он уже не будет обязан.

Новости, которые касаются инвесторов, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @investnique

Тэги : банки, экономика, право, актуальное, безопасность
Фотография на обложке — Matthieu Spohn / Getty Images

Герой

Много вопросов к тому, как это будет работать на практике и как будут отслеживать мошенников, но сама тенденция не может не радовать — новость определённо хорошая!

Ответить

Сообщник

Алёна, банк не будет отслеживать мошенников, поэтому тут об этом не сказано. Это дело МВД, которые подключились к данному проекту.
А чтобы банк не попадал на такие расходы, то в системе это будет легко настраиваться по схеме: авторизационный документ -> получатель-недостоверный счёт -> неподтвержденние авторизации в течение двух дней или ошибка в системе, которая подвесит этот документ, не дав сформировать по нему финансовый документ, подтверждающий операцию.

Гораздо интереснее тут — это какие схемы на это придумают мошенники. Предполагаю чистые транзитные счета.

Ответить
Автор

Отредактировано

Вообще пока банки считают смс достаточным вторым фактором убирая при этом первый, этот карнавал будет продолжаться.
От того что это защищает от 99% инцидентов, оставшемуся одному проценту как-то знаете не легче.
Банку даже напрямую выгодны такие дырища: вывод средств как правило идёт с максимальными комиссиями.

Дайте мне возможность настроить настройку «подтверждать переводы больше N заявлением с ЭЦП/госключём даже уровня УКЭП/УНЭП и никак иначе» чтобы я сам себя обезопасил от результатов работы некоторых не_будем_показывать_пальцем некомпетентных банковских безопасников. И банку хорошо — УКЭП имеет намного большую неотрекаемость и мне.
точнее плохо, комиссии за обнал на чужом горе сами себя не заработают.

как минимум такие чуть более сложные добровольные процедуры дадут возможность как минимум подумать и остыть.

Вообще к смс/пушам и добровольному согласию основанному на них вообще много вопросов:
1. вот вхожу я в интерент-банк, мне приходит смс «код подтверждения 1234. никому не сообщайте». Что я подтверждаю конкретно часто не написано.
2. а если написано, то «вы входите в интернет-банк, код 1234. «, то уже лучше но всё равно не написано что именно я подтверждаю. какие суммы могу отправить без доп подтверждений — не написано и узнать это чаще всего нельзя никак.
3. иногда в разделе ЛИМИТЫ есть управление лимитами, в где можно поставить лимит 1р (0 ставить не надо, так как у некоторых банков 0 значит без лимита но это нигде не указано явно) но они почему-то крутятся БЕЗ ПОДТЕРЖДЕНИЙ
4. Дальше едем. Заменили смски на пуши в приложении. Отчитались о том что «мы сэкономили NNN млн на смс в год», попилили премии и ушли в закат при этом пуш выглядит обычно и не показывает отправителя явно. А теперь следите за руками. Заходите на сайт «пицца по 333р», вводите номер телефона, мошенники фоном пробивают ваш номер по СБП, обнаруживают что у вас есть счёт в банке с кривыми такими пушами из этого пункта и эмулирует авторизацию в ИБ. Вам приходит пуш «Ваш код 5555, никому его не сообщайте» а вы или заспаный или после вечеринки и пуш выглядит так что не напоминает никак что он от банка, короче вводите код из смс на сайте пиццы и специально обученные люди входят в ваш ИБ. а дальше см п.1-2.
Виноват ли пользователь? Да. Но банк не меньше.

Что делать если мошенники сняли деньги с карты и как это …