через сколько лет можно продать квартиру

Продажа квартиры после дарения

Процедура продажи подаренной квартиры ничем не отличается от обычной продажи. Но у таких сделок есть ряд особенностей, которые стоит учитывать. Каких?

Можно ли сразу продать подаренную квартиру?

Да, новый владелец может продать подаренную ему квартиру сразу же после того, как официально станет собственником, то есть после внесения Росреестром сведений о сделке в Единый государственный реестр недвижимости (ЕГРН). Cроки обновления информации в ЕГРН могут варьироваться от 3 дней (при подаче документов через нотариуса) до 12 дней при личной подаче через МФЦ. После завершения формальных процедур даритель сможет отменить последующие сделки с недвижимостью только в судебном порядке.

• паспорт;
• проект договора купли-продажи и акт приема-передачи;
• выписка из ЕГРН;
• договор дарения, на основании которого вы стали владельцем квартиры;
• технический паспорт на квартиру;
• нотариальная доверенность (если продажу осуществляет не собственник).

Кроме того, также для проведения сделки могут дополнительно потребоваться:

• справка о дееспособности продавца;
• разрешение органов опеки и попечительства (если находится в собственности у несовершеннолетнего ребенка);
• свидетельство о рождении ребенка;
• справка о составе семьи

Требуется ли согласие супруга на продажу подаренной квартиры?

Нет, не требуется. Имущество, полученное в дар одним из супругов, не считается совместно нажитым.

Все зависит от того, кто подарил квартиру, и сколько времени она находится в собственности одаряемого перед продажей (этот период называется минимальным сроком владения).

Если квартира подарена близким родственником, то минимальный срок владения, после которого можно продать квартиру без уплаты налога, составляет 3 года.

Если же человек, который подарил вам квартиру, не является близким родственником, минимальный срок владения увеличивается до 5 лет.

В случае, если минимальный срок владения не вышел, с продажи подаренной квартиры полагается заплатить налог по ставке 13%.

Минимальный срок владения может отличаться в разных регионах страны. С 2016 года субъекты РФ могут уменьшать его своими законами. Например, в Ставропольском крае сделки с недвижимостью, которая находится в собственности более 3 лет, не облагается налогом.

Что такое нaлoг c пpoдaжи квapтиpы

Очевидно, что деньги, которые физическое лицо отдает в государственную казну, – это плата за полученную прибыль с продажи жилой или коммерческой недвижимости. Такой сбор – норма для любой цивилизованной страны.

Реализация дорогого имущества (квартира или дом явно относятся к этой категории) может служить некоторым лицам основным источником дохода. В этом случае бенефициар обязан выполнить свой конституционный долг в виде уплаты казенного сбора.

К счастью, если вы не злоупотребляете этой возможностью чаще, чем раз в 5 лет, налог платить не придется ни при каких обстоятельствах. В противном случае вам следует внимательно разобраться с требованиями налогового законодательства.

Совкомбанк делает квартиры на первичном и вторичном рынках доступными для семей с детьми с господдержкой.

НДФЛ в России для резидентов составляет 13% от полученной прибыли. Для нерезидентов эта цифра возрастает до 30%.

Важно понимать, что это разграничение не имеет никакого отношения к гражданству. Можно быть гражданином РФ, но не быть налоговым резидентом России. И наоборот – им вполне может быть иностранец без российского паспорта.

Чтобы стать резидентом РФ, нужно находиться на территории страны не менее полугода (183 дня) в общей сложности за календарный год. Такому физическому лицу, помимо прочего, позволено использовать налоговые вычеты в соответствии с российским законодательством.

Как определить срок владения недвижимостью

Определяющий показатель, который выносит вердикт: платить налог или нет – срок владения жильем до момента продажи. В большинстве случаев он начинается со дня регистрации права собственности в Росреестре, но есть некоторые исключения:

• при получении жилого помещения по наследству срок стартует с момента смерти наследодателя (словами юриста – с открытия наследства);
• если речь идет о недвижимости, приватизированной до 1998 года, независимо от того, когда вы зарегистрировали право владения в Росреестре, ФНС будет считать его с момента реальной покупки;
• в особом случае – получение квартиры по программе реновации (актуально для жителей столицы) – срок владения считается с момента приобретения предыдущего жилья.

В каких случаях платить не нужно

Если вы владели квартирой (домом, комнатой и т. п.) более пяти лет перед продажей, то платить не придется. В случаях, когда срок владения составляет менее пяти, но больше трех лет, потребуется соответствие одному из следующих условий.

• Продаваемое жилье является для вас единственным.

То есть ни в личной, ни в совместной собственности с кем бы то ни было у вас нет никаких жилых помещений. Это правило действует для сделок, оформленных после 1 января 2020 года

Представьте, что на вас оформлена комната в общежитии и доля в доме бабушки, доставшаяся по наследству. В этом случае ни то, ни другое жилье не будет считаться для вас единственным.

Важно: хорошая новость в том, что это условие имеет 90-дневную отсрочку. Если собственник единственной квартиры приобрел новое жилое помещение, у него есть 3 месяца на то, чтобы продать старое. В этом случае будет действовать правило единственного жилья, а налог уплачивать не придется.

• Квартира или дом достались вам по наследству, независимо от того, когда вы оформили право владения.
• Недвижимость продал или подарил вам близкий родственник. В этом вопросе НК РФ ссылается на ст. 14 Семейного кодекса.
• Жилье досталось продавцу по договору пожизненного содержания с иждивением (особый вид ренты).

Молодой человек ухаживает за больной одинокой старушкой по соседству. В мае 2017 года в присутствии нотариуса они заключили договор ренты, согласно которому парень обязуется до смерти заботиться о бабушке – она становится его иждивенкой. Взамен ее квартира переходит в собственность молодого человека.

Органы соцзащиты внимательно следят за исполнением принятых обязательств. В сентябре 2020 года старушка умирает. Если молодой человек решит сразу продать квартиру, то платить НДФЛ ему не придется, поскольку срок владения жильем уже превысил 3 года.

Наконец, полностью освобождены от уплаты налога родители многодетных семей – те, которые воспитывают трех и более несовершеннолетних детей. В ряде регионов России при определенных условиях семья не теряет такой статус даже при достижении иждивенцем 18-летнего возраста, вплоть до исполнения 23 лет.

Норма распространяется на сделки, оформленные с 1 января 2021 года.

Кaк pacсчитaть сумму налога

Во-первых, необходимо определить налоговую базу, с которой будет рассчитываться налог. Это актуально для жилой и коммерческой недвижимости, приобретенной после 2016 года.

В этом случае НДФЛ рассчитывается с наибольшей суммы из двух:

• реально вырученные средства по договору купли-продажи;
• 70% от кадастровой стоимости жилья (отражена в выписке из ЕГРН или в соответствующей справке из Росреестра, заказать которые можно в МФЦ).

Такое правило было введено для борьбы с серыми схемами, посредством которых недобросовестные продавцы и риелторы пытались обмануть государство, преуменьшая уплачиваемый налог.

Приведем пример расчета. Игорь продал жилой дом, доставшийся ему по наследству 2 года назад. По договору купли-продажи вырученная сумма составляет 3,5 млн рублей. Кадастровая стоимость недвижимости по данным Росреестра – 5,2 млн рублей. 70% от этой суммы – 3,64 млн рублей. Это и есть налоговая база.

3,64 млн х 13% = 473,2 тысячи рублей

Если предположить, что сумма от продажи дома в полном объеме потрачена на что-то важное или инвестирована в прибыльное дело, то для уплаты налога всегда можно взять кредит. Рассчитайте на калькуляторе комфортные условия и отправляйте заявку в банк.

Срок владения квартирой по ДДУ и ЖСК

Обратите внимание на изменения, вступившие в силу с 01.01.2019 г. Они касаются продажи недвижимости, купленной по ДДУ или ЖСК. Теперь права на такую жилплощадь отсчитываются с даты полной оплаты по договору ДДУ или паевого взноса в ЖСК. Следует понимать разницу между продажей квартиры, купленной по ДДУ, и правом на налоговый вычет при покупке по ДДУ. Для получения вычета важен факт подписания Акта приема-передачи и оплата. А для отсчета минимального срока важна только полная оплата стоимости жилья.

Пример В 2016 г. Селиванов заключил ДДУ с застройщиком и полностью оплатил жилье. В 2020 г. Селиванов получил Акт приема-передачи. В 2022 г. он продает недвижимость. С какого момента исчисляется срок владения недвижимостью? Для Селиванова — с 2016 г. А так как прошло более 5 лет, он не должен платить 13% с продажи.

Если вы внесли полную оплату в 2019 г., а Акт приема-передачи получили в 2022 г., срок будет отсчитываться именно с 2019 г.

Важно! При покупке недвижимости по ДДУ и ЖСК срок владения для продажи без налога отсчитывается со дня полной оплаты недвижимого имущества и составляет 5 лет. Для единственного жилья — 3 года. Дата получения Акта приема-передачи и дата регистрации права собственности роли не играют.

Срок владения приватизированной квартирой

В этом случае важную роль играет дата приватизации недвижимого имущества.

Пример В 1997 г. Смирнов приватизировал квартиру и подписал Договор передачи в собственность. Свидетельство о регистрации получил в 2021. В 2022 Смирнов продал жилое имущество и обошелся без уплаты НДФЛ — право на жилье наступило в 1997.

Важно! Для безналоговой продажи минимальный срок владения квартирой, полученной после приватизации, — 3 года.

Срок владения имуществом по наследству

Срок владения унаследованным имуществом начинается со дня смерти наследодателя (п. 4 ст. 1152 ГК РФ). Минимальный для продажи без налога — 3 года.

Пример Петрову в феврале 2019 г. достался по наследству дом, который он в 2020 г. оформил в собственность. В марте 2022 г. Петров дом продал. В 2023 г. ему не придется платить 13% с продажи, так как к моменту продажи истек минимальный период.

Это правило имеет два исключения: для наследования недвижимости от супруга и получения наследства от одного дольщика другим. 1. Если квартира была куплена в браке и получена по наследству от супруга или супруги, то срок владения начинается с даты первоначального оформления недвижимого имущества в собственность.

Пример Захаровы в середине 2019 г. купили квартиру и зарегистрировали на мужа. В 2020 г. муж скончался. В конце 2022 г. Захарова продала недвижимость. Ей не нужно платить НДФЛ, так как ее права отсчитываются с 2019 г. — с момента покупки. То, что недвижимость была оформлена на мужа, роли не играет, так как имущество, приобретенное в браке, является совместной собственностью.

2. Если один дольщик получил в наследство долю другого дольщика, срок владения начинается с даты регистрации права собственности на первую долю.

Пример В 2018 г. сын с отцом приобрели квартиру и оформили в долевую собственность по ½ каждому. В 2020 г. отец умирает, и сын вступает в наследство. В 2022 г. сын продает эту недвижимость. В 2023 г. ему не придется платить налог, так как отсчет по обеим долям начался в 2018 г., и прошло уже более 3 лет.

Во всех остальных случаях право на унаследованное имущество возникает со дня смерти наследодателя. При этом не важно, когда принято наследство, и когда оно оформлено в собственность.

Специалист по налогообложению

Имейте в виду, что наследник считается собственником жилья со дня смерти наследодателя, но есть исключения, в которых сложно разобраться неспециалисту. Обращайтесь с нашим экспертам, мы законно минимизируем ваши налоги и предоставим заполненную декларацию 3-НДФЛ в формате pdf и xml.

Согласно новому законодательству, вступающему в силу с 2020 года, минимальный срок владения жильем для продажи без уплаты налога и подачи декларации будет составлять три года, вместо пяти лет, как было ранее.

Таким образом, если квартира была приобретена в 2020 году, то ее можно будет продать без уплаты налога только через три года после покупки, то есть в 2023 году. Однако, если квартира была приобретена раньше, то налоговая льгота по сроку владения жильем не распространяется.

Нужно ли ждать 3 года чтобы продать квартиру?

Кроме того, существует так называемый учетный период для налогообложения при продаже недвижимости. Если продавец владел недвижимостью менее трех лет, то при продаже возникает обязанность уплатить налог на доход в размере 13% от полученной суммы. Если же продавец владел недвижимостью от трех до пяти лет, то ставка налога составляет 10%. В случае же, если продавец владел недвижимостью более пяти лет, налог с продажи недвижимости не взимается.

Сколько нужно владеть квартирой чтобы не платить налог с продажи?

ФНС России напоминает о том, что в случае продажи имущества налогоплательщик может быть освобожден от уплаты НДФЛ, если соответствуют следующим условиям:

• Объект недвижимости был в собственности у налогоплательщика не менее пяти лет.

Можно ли продать квартиру не дожидаясь 5 лет?

Согласно новым изменениям в законодательстве, для того чтобы не платить налог при продаже недвижимости, необходимо, чтобы объект находился в собственности не менее пяти лет, а не, как было ранее, три года. Есть, однако, некоторые исключения из этого правила. К таким исключениям относятся квартиры, полученные по наследству, по договору дарения от близкого родственника или члена семьи, а также в результате приватизации. Это значит, что если недвижимость была получена по одному из указанных выше способов, то срок владения для освобождения от налога составляет три года вместо пяти. Такие изменения в законодательстве важно учесть при продаже недвижимости, чтобы избежать дополнительных налоговых платежей.

Сколько лет нельзя продавать купленную квартиру?

Действующее законодательство Российской Федерации не определяет точного срока между моментом покупки квартиры и ее последующей продажей. Однако, с 2016 по 2020 годы было установлено, что для освобождения от налогообложения при продаже квартиры, она должна находиться в собственности не менее пяти лет. Однако, начиная с 2020 года данный срок сокращается до трех лет. Эти изменения в законодательстве направлены на упрощение процедуры продажи квартиры и сокращение времени ожидания для получения налоговых льгот. Если вы имеете вопросы о сроках продажи квартиры и налоговом обложении, рекомендуется обратиться к компетентному юристу или налоговому консультанту для получения подробной и актуальной информации в соответствии с текущим законодательством.

Как не платить 13% с продажи квартиры?

Согласно действующему Налоговому кодексу, при продаже недвижимости сроком владения менее минимального, НДФЛ не взимается при условии, что стоимость сделки не превышает 1 млн рублей, что соответствует размеру стандартного налогового вычета. Следует отметить, что налогоплательщик имеет право воспользоваться данным налоговым вычетом один раз в год.

Как не платить налог с продажи квартиры менее 3 лет?

В соответствии с действующим законодательством, минимальный срок владения имуществом перед его продажей составляет 3 или 5 лет, в зависимости от вида имущества и определенных нюансов. Однако, существуют исключения из данного правила.

Если недвижимость была приобретена до 1 января 2016 года, и на момент продажи прошло уже три года владения данным имуществом, то обязательство по уплате налога не возникает.

Это означает, что если человек приобрел недвижимость до указанной даты и прожил в ней не менее трех лет, то он будет освобожден от уплаты налога при ее последующей продаже.

Кто может не платить 13% с продажи квартиры?

При продаже другого имущества, такого как нежилые помещения или автомобили, минимальный срок владения составляет три года. Однако начиная с 2021 года, семьям с двумя или более детьми не нужно платить налог от продажи жилья, независимо от того, как долго они находятся в собственности.

Какая сумма не облагается налогом при продаже квартиры в 2023 году?

Если квартира продана по цене, меньшей чем цена покупки, то налог на доходы физических лиц (НДФЛ) не нужно платить. Однако, есть условие — продажа должна быть совершена за сумму не менее 70% от кадастровой стоимости квартиры. Цена кадастра должна быть установлена на 1 января того года, в котором происходит продажа квартиры. Бесплатно узнать кадастровую стоимость можно на сайте или в приложении ЕГРН по ссылке Реестр.n-reestr.ru.

Как продать квартиру без налога в 2021/2022 г.г.